José Luis Camacho Acevedo

La agenda nacional definitivamente no contempla como una de sus prioridades explicar el bochornoso espectáculo que dieron en el patio del Federalismo en pleno senado de la República, los legisladores Carlos Gutiérrez del PRI y Arturo Ávila de Morena.

El mayor peligro que enfrenta nuestro país es el inestable temperamento del vecino mandatario Donal Trump, quien debe estarse colgando la las lámparas del Salón Oval en la Casa Blanca al enterarse de la drástica caída que está sufriendo su popularidad.

Bien lo comenta Armando Guzmán cuando dice que, si le va mal a Trump en las elecciones del súper martes del próximo noviembre, los demócratas podrían enjuiciarlo por sus terribles fallas, como su estrategia fallida en la guerra contra Irán, y podría terminar en la cárcel.

La captura de dos integrantes del CJNG en la ahora república de Chequia, que de inmediato fueron extraditados a Estados Unidos, le ha hecho comprender tanto a Trump como a sus servicios de inteligencia, como lo mencionamos ayer, que no será un día de campo terminar verdadera y fulminantemente con las poderosas estructuras financieras de los carteles que mueven miles de millones de dólares diarios.

Entre los extraditados se encuentra José Miguel Alvarado Morales, de 23 años, ahijado de “El Jardinero”, uno de los líderes más influyentes del Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG). Alvarado Morales, con doble ciudadanía, fue enviado junto a Edgar López al Distrito Medio de Florida, donde quedaron bajo custodia tras comparecer ante un juez.

El Departamento del Tesoro estadounidense señaló que “El Jardinero” había conformado una amplia red de subordinados y cómplices, entre ellos familiares, que aún mantienen poder pese a su captura en abril pasado por elementos de la Secretaría de Marina en Nayarit.

Si miembros del CJNG andaban en Chequia, ¿en qué otras partes del mundo estarán “trabajando” sus operadores financieros?

Las presiones de Trump hacia México inciden en temas tan delicados como el hecho de controlar el lavado de dinero.

La secretaría de Hacienda, con el tiempo institucional vencido, publicó en el DOF las nuevas reglas con las que se vigilará el lavado de dinero.

Las nuevas disposiciones de Hacienda alcanzarán a alrededor de 120,000 personas y empresas inscritas en el padrón de actividades vulnerables y entrarán en vigor el 30 de noviembre, aunque su aplicación será gradual, con los principales requerimientos a partir de 2027 y las primeras auditorías hasta 2028.

La dependencia a cargo de Édgar Amador incumplió el periodo de un año para actualizar las reglas de carácter general de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).

Pese a la demora, Hacienda dio varios meses de adaptación a los sujetos obligados, ya que la evaluación con enfoque basado en riesgo, los manuales y las disposiciones sobre clasificación y conocimiento de clientes y beneficiario controlador comenzarán a aplicarse el 1 de marzo de 2027.

Bancos, empresas turísticas, complejos inmobiliarios, ahorradores multimillonarios, entre otros, integran la lista negra de Hacienda.

La lista negra incluye a Bancos como UN y Plata, instituciones que adquirieron su status actual gracias al apoyo del vicepresidente de la CNBV, Francisco Vega.

La Ofac y el FinCen, instituciones dependientes del departamento del Tesoro en Estados Unidos, han puesto mucho más vigilancia y mucho más supervisiones en la supervisión de bancos como los mencionados o en FinTech que ha crecido de una manera inusitada

Entre las fintech más grandes y relevantes en México destacan Kueski, Bitso, Clip, Klar, Xepelin y Kapital, cada una con un enfoque específico en crédito, pagos, criptomonedas o soluciones para PyMEs.

Contexto del ecosistema fintech en México:

• México cuenta con más de 1,000 empresas fintech activas, siendo el segundo hub fintech más importante de América Latina después de Brasil 

• La Ley Fintech de 2018 y la supervisión de la CNBV, Banxico y SHCP garantizan regulación, seguridad y protección de datos 

• El sector abarca pagos, crédito, inversión, cripto, remesas y soluciones B2B, con adopción creciente de IA y Open Finance para ofrecer servicios más rápidos, económicos y personalizados 

• Se proyecta que 86 millones de mexicanos usarán al menos un servicio financiero digital en 2026, impulsando la inclusión financiera y la digitalización del dinero.

Estas fintech destacan no solo por su tamaño, sino por su innovación tecnológica, cobertura de servicios y relevancia en distintos segmentos, desde consumidores individuales hasta PyMEs y mercados internacionales.

Trump tendrá que demostrar en menor de 90 días que es un presidente que ha recuperado su popularidad y en esa forma seguir aspirando a dejar sucesor en la Casa Blanca.

¿Marco Rubio o el vicepresidente James Vance?